一时间，新乐城的客人蜂拥而至，晚去的客人就没有地方，到后来一律要预订了。
看到这么好的势头，一些要好的朋友试探着问陈伟杰能不能入股，让他们一起享受点红利。陈伟杰看到新乐城办得这么红火，正筹划着想对一些房间装修得更高档点，还准备扩建点设施，如想建个保龄球馆和小型温水游泳池馆。这是一笔不小的投资，既然朋友们看好他的经营，那就遵从朋友的意愿。陈伟杰不想把集资的面弄得太大，就在要好的朋友圈里集资。因经历过乡镇广泛集资的教训，虽然陈伟杰保证不会将集资去瞎花，但他决不要那些仅有几个血汗钱也来集资，家里有点事就要取出的普通百姓参加。这次一律是宾馆内部的职工及中层以上领导的亲朋好友。因为当时银行一年定期利率已降至5.76%，而且还有降的趋势，而陈伟杰的集资年利率仍高达18%，这样，他的集资信息不是一般人能知道的，集资也不是一般人能参与的。但由于高利率的吸引，一些人还是会把这信息透露出去，有些是朋友相帮，有些人是让对自己有用的人得到实惠。结果一些领导也参与了，有的领导本人不想参与，但其家属也参与了，甚至有几个省级机关的领导家属也悄悄地参与了。当然，更多的参与者是陈伟杰和老镇长的亲朋好友，陈伟杰的舅舅也是做生意的人，拿出20万元参加了集资，连陈伟杰的母亲也拿出3万元来参加集资，虽然这些钱都是陈伟杰孝敬母亲的，但母亲省吃俭用省下的，陈伟杰想劝阻她别参加也没用。陈伟杰的一位红颜知己，在一个很好的部门工作，瞒着她的老公，一下子拿出30万元参加了集资。而老镇长当然不能错过这次大好的机遇，这叫肥水不外流，他动员了所有的亲朋好友，一下子集了116万元。
短短一段时间，陈伟杰就集到了1000多万元，他马上用这些钱用于新乐城的改造扩建。
谁想到，好景不长。首先是有人听到美国之音广播中说，中国上海北侧的一个小镇有个红灯区。这当然是新乐城太招摇了。因为上海客人里什么样的人都有，有的虽然是也是黑头发黄皮肤，但也许已加入外国国籍，在当时上海和周边宾馆对性服务还管得比较严的情况下，在上海相邻的太仓鹤塘镇有一个这么开放的新乐城，自然要引起客人的青睐，所以无意间新乐城的性服务信息，被美国之音的记者获悉了。
美国之音广播这一信息后，带来了两个结果，一方面客人来得更多，一方面惊动了上层的公安部部门，本地的领导原来也想保护新乐城的，毕竟新乐城给当地创造了很好的经济效益，也较受一些外资企业白领人士的欢迎。但到后来，实在顶不住了，公安部门给鹤塘镇的上级领导施加压力，如果不取缔新乐城的红灯区，你们领导也要受牵连。一听到公安部门要动真格，这些领导当然不能再轻视此事了。但往往公安部门一有行动，总有人会透露给陈伟杰。
公安部门扑了几次空后，干脆采取了在媒体上公布举报电话，重奖举报者的办法。当地群众和新乐城正直的员工早就恨透了陈伟杰引进的这种腐蚀人的性服务，当然有的也为得到一笔举报奖金，另外对老镇长也有看法，所以公安部门的举报电话不断，虽然扑空过几次，但也有几次逮了个正着。有些还是有头有脸的人物，不但要交5000元的罚款，也要通报本单位知道。这样客人就感到新乐城消费不安全。公安部门来的次数越多，客人受了惊吓，就越来越少。看到新乐城前景不好，一些集资者就要求退出集资款。开始还好说，退的人多了，员工的工资就发不来，只好暂欠。员工拿不到工资，自然没有了积极性。最主要的是上海聘来的特级厨师，每月工资1万元，另有一笔根据餐饮收入提成的奖金，现在他也跟普通职工一样拿不到工资。等第三个月发不到工资，他就要还了自己的集资款，辞职不干了。他一走，陈伟杰就让一个二流的厨师当主厨，餐饮质量明显下降。客人就更少，形成了恶性循环。一些关键岗位上的骨干开始还想看看新乐城有没有起死回生的希望，现在看来彻底绝望了，于是也纷纷向陈伟杰要回集资款，要求辞职。陈伟杰一时拿不出那么集资款，就劝他们不要辞职。后来他们就联合所有职工一起罢工，新乐城只好停业。
而这时，公安部门和法院也没放过陈伟杰，根据群众的举报和性服务者供认，陈伟杰多次组织性服务者体检，最后陈伟杰因犯有非法集资欺诈罪和组织嫖娼罪被刑事拘留，双罪并罚，被判处15年有期徒刑。
树倒猢狲散。陈伟杰经营的新乐城再次被法院封存，为了归还集资款，特别是上级机关领导家属的集资款，当地领导迫于压力，只好将新乐城拍卖。因为陈伟杰这次集资是个人非法集资，不受法律保护，但因考虑到参加集资者都不是普通人，所以市镇两级政府出面进行了协调，最后将拍卖新乐城房产的钱作为归还集资款的全部款项，所有集资者只能拿到其集资款的三分之一。
这样就造成了后续悲剧。陈伟杰自己不用说，妻子为此急得得了心脏病，母亲一气之下喝了农药，幸亏抢救及时，才未身亡。
最可怜的是老镇长，自己多年积蓄的钱全部投入集资，退休后本来想为一些条件不太好的亲朋好友做些好事，让他们都参加了集资，现在新乐城一倒闭，自己的一辈子的大部分心血都付之东流，而且牵连了那么多亲友，让他们的大部分集资款也打了水漂，想想实在感到郁闷。没过半年，被查出得了肺癌，一年后，就撒手而去了。
而陈伟杰的那个漂亮的红颜知己，因为事情败露，原来陈伟杰答应她一年后与妻子离婚，与她结婚，共享以后的荣华富贵。现在非但没实现美梦，还损失了20万元，最后被老公解除了婚约。她在本地已无法立足，只好凭着漂亮的脸蛋到南方另闯世界去了。